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Organismes de protection sociale
Le PER collectif

Cette formation permet aux participants d’acquérir une maîtrise complète du Plan d’Épargne Retraite Collectif, tant sur le plan réglementaire et fiscal que commercial, afin d’identifier ses différentes composantes, d’en comprendre les mécanismes tout au long de la vie du contrat et de déployer un plan d’action commercial efficace auprès d’entreprises.
Public concerné
Courtiers, collaborateurs des courtiers ,agents généraux, collaborateurs des agents généraux, conseillers commerciaux, gestionnaires
Objectifs
- Comprendre le cadre réglementaire et fiscal du PER d’entreprise
- Maîtriser un discours commercial efficace pour le vendre
- Mettre en place un plan d’action : rebond commercial à partir d’un portefeuille (clients / prospects)
- Identifier les différents compartiments et types de PER d’entreprise
- Comprendre les événements de vie impactant un PER d’entreprise (versements, transferts, déblocages)
Contenu
Recueil des besoins et attentes
Partie 1 – Contexte et genèse du PER
- Objectifs de la réforme de l’épargne retraite (loi PACTE)
- Enjeux pour les assurés et les organismes complémentaires
- Panorama des dispositifs antérieurs (PERP, Madelin, Article 83)
- Positionnement du PER dans l’architecture retraite française
Partie 2 – Le PER collectif
- Mise en place, fonctionnement, avantages sociaux et fiscaux pour l’entreprise, avantages pour le salarié
- Cas des sorties anticipées
- Dénouement : capital, rente
- Cas pratique
Partie 3 – Le PER obligatoire
- Mise en place, fonctionnement, avantages sociaux et fiscaux pour l’entreprise, avantages pour le salarié
- Cas des sorties anticipées
- Dénouement : rente
- Cas pratiques
Partie 4 – L’entretien commercial PER
- Comment présenter le dispositif au chef d’entreprise
- Les arguments impactant la décision
- Comment présenter le dispositif au CSE
- Les arguments impactant leur adhésion
- Comment se positionner face à la concurrence
- Traiter les objections
- Cas pratiques
Partie 5 – Action commerciale : du TNS en portefeuille à l’entreprise
- Le rebond commercial
- Les opportunités du portefeuille
Quiz d’évaluation des connaissances
Modalités
Modalités d’organisation de la formation
- Classe virtuelle de 7 heures et 30 minutes
- Accès personnel sur la plateforme LMS Adylis
- Contenu accessible 24/7 durant 3 mois à compter de la date d’inscription
- Possibilité d’aménager le contenu de la formation pour les personnes en situation de handicap
Modalités d’inscription
- Nous contacter par mail : adylis@rplus-sante.fr ou par téléphone au 09 69 32 60 22
Moyens et méthodes pédagogiques
- Alternance d’apports théoriques et d’exercices interactifs
- Pédagogie participative avec échanges entre participants
Modalités d’évaluation de la formation
- Évaluation des connaissances
- Évaluation de la satisfaction à chaud
- Remise d’une attestation de formation
Personne chargée du suivi pédagogique
- Morgane CHAMBERLIN : Responsable formation
- Distanciel : Contenu accessible par la Plateforme de formation ADYLIS
- Mail : adylis@rplus-sante.fr
- Téléphone (standard) : 09 69 32 60 22
Assistance
Santé et prévoyance
DDA
480 €
hors taxes / participant
Dates des classes virtuelles :
- 25 juin 2026 – de 9 h à 17h 30
